Борьба с нелегальными кредиторами (итоги 2022 года от Банка России)

 

На ежегодной конференции Ассоциации развития ломбардов, которая проходила в Москве с 27 по 28 марта 2023 г., было много интересных выступлений.

 

Одним из самых запоминающихся стало выступление представителя Банка России. В своем докладе спикер сообщила, что в 2022 г. было выявлено 1722 нелегальных кредиторов, из которых 440 - нелегальные ломбарды.

 

Банк России, при взаимодействии с другими органами власти, осуществляет активную работу по прекращению деятельности таких кредиторов. Органы власти в рамках своей компетенции осуществляют блокировку сайтов, возбуждают уголовные и административные дела, выдают предписания и предостережения. Так в отношении нелегальных кредиторов в 2022 году было принято 2755 мер.

 

Основными способами выявления таких кредиторов является обнаружение информации об их деятельности в сети Интернет; поступление обращений на официальный сайт, самостоятельное выявление нарушителей подразделениями Банка России; анализ ЕГРЮЛ и иное.

 

На текущий момент список нелегальных кредиторов, размещенный на сайте Банка России, включает 2880 лиц. Следует приветствовать как увеличение объема, так и содержание действий, предпринимаемых Банком России для борьбы с недобросовестными практиками и нелегальными кредиторами.

 

Надеемся, что кратный рост выявления и пресечения подобных практик будет только нарастать и в ближайшие годы очистит рынок. И призываем Банк России и другие органы власти еще более активно бороться с нелегальной деятельностью, тем самым убирая с рынка ломбардов тех недобросовестных участников, которые с помощью неконкурентных преимуществ (применяя упрощенную систему налогообложения, используя договоры комиссии/хранения и иные способы) продолжают существовать.

 

Участники конференции также призвали органы власти жестче использовать меры принуждения к таким нарушителям и организаторам подобных схем, с целью повышения эффективности работы.

 

Со своей стороны рекомендуем ломбардам обо всех примерах недобросовестных практик сообщать не только в органы Прокуратуры, но и в Банк России - через официальный сайт.